中国人民银行及证监会、保监会、银监会、商务部、外汇局与上海市政府共同印发的《进一步推进中国（上海）自由贸易试验区金融开放创新试点，加快上海国际金融中心建设方案》（以下称方案）与10月30日下午面世。《方案》共有40项举措，既有对现有内容的深化，也有新的改革举措。
《方案》提出，要在上海自贸区率先试点人民币资本项目可兑换。要认真总结自由贸易账户经验，抓紧启动自由贸易账户本外币一体化各项业务，进一步拓展自由贸易账户的功能。
关于备受瞩目的QDII2试点，《方案》指出，要研究启动合格境内个人投资者境外投资试点，适时出台相关实施细则，允许符合条件的个人开展境外实业投资、不动产投资和金融类投资。
关于金融类投资，《方案》提出了要抓紧制定有关办法，允许或扩大符合条件的机构和个人在境内外证券期货市场投资，尽快明确在境内证券期货市场投资的跨境资金流动管理方式，研究探索通过自由贸易账户等支持资本市场开放，适时启动试点。
在扩大金融业对内、对外开放等方面，《方案》共罗列了18项举措，占到整体近40项举措的近半数。
《方案》支持符合条件的民营资本进入金融业，设立包括但不限于民营银行在内的金融机构，财务公司、汽车金融公司和消费金融公司等。已有离岸业务资格的商业银行，《方案》也支持其在自贸区内扩大相关离岸业务，并在对现行试点进行风险评估的基础上，适时扩大试点银行的业务范围。《方案》还特别提出，要对接国际高标准的经贸规则，探索金融业对外资实行准入前国民待遇加负面清单的模式。
为配合上海建设具有国际影响力的科创中心，《方案》还特别提出，在风险可控和依法合规前提下，允许浦发硅谷银行等以科技金融服务为特点的银行与创业投资企业、股权投资企业战略合作，探索投贷联动，地方人民政府给予必要扶持。
由于上海聚集了我国主要的金融市场，《方案》还提出了要推进面向国际的金融市场平台建设，支持上海期货交易所加快国际能源交易中心建设并支持设立上海保险交易所。
新思界
行业分析师指出，自贸区挂牌后的近两年时间，央行上海总部在制定总体政策框架和建立事中事后监测信息管理系统方面做了大量的基础性工作，基础设施已基本建成。《方案》的出台，说明金融对外开放、资本项目可兑换的改革大方向未变，但单项改革举措的推出也要视时点而定。
