HMO是指健康维护组织，它通过向其会员每月收取固定保险费用，给会员提供全方位的医疗保健服务。这个概念源于美国，最成功的案例是美国加州的Kaiser Permanente凯撒医疗集团（凯撒医疗）。
十年来，中国医疗体制改革从未间断，近期一些新出台的政策更是颇具突破性。例如，政府鼓励民营和外资医疗机构的设立，允许医生多点执业和组成医生集团，取消医院药品加成等等。在这些变革中，HMO的引进更是引发了许多专家的激烈讨论。无论是公立医疗机构还是民营医疗集团，都在研究如何将HMO融入中国医疗市场。2015年8月，深圳市罗湖区内的6个公立医院和35家社区医疗中心，统筹组合成了单一法人主体形式的罗湖医院集团。通过资源整合和成本控制，以及与国家基本医疗保险的合作，该集团将负责辖区内人口的全方位医疗保健服务，是国内首个公立HMO组织雏形。
价格经济中的重要性，无论是门诊、住院还是急诊项目，价格越高，需求越低。而且，住院和急诊的需求曲线会比门诊更加敏感。因此，价格会对医疗市场的供给和需求产生巨大影响。在中国，医疗服务价格是通过政府制定的。医疗开支仅占全国生产总值的5.5%，远低于各个世界经济联合组织成员国家的水平。在这种情况下，中国人购买商业医疗保险的比例很低。所以，自从中国改革开放以来，商业医疗保险的人群覆盖率一直较低，历史上也从来没有出现过HMO这种模式。
中国的人口结构老龄化、城镇化，以及城市不良生活方式的增多，居民财富的快速聚集等，大大刺激了民众对医疗卫生的需求。这都为HMO的创立提供了大量潜在客户。城市中产阶层中，中高收入人群对日常医疗服务价格敏感性不高，更注重较大范围的重疾保险及日常医疗服务质量；而中低收入人群对价格相对敏感，低价格的日常医疗服务对他们来说有相当的吸引力。所以，HMO是选择通过降低价格吸引大量中低收入客户，还是通过提高服务水平吸引中高收入客户？这都取决于自身战略目标。确定潜在客户群体对于在中国刚刚起步的HMO来说是重中之重。
在中国，HMO的潜在竞争者包括国家的医疗保险计划和其他商业医疗保险公司。城市里的国家医保计划包括职工基本医疗保险和居民基本医疗保险。截止2008年底，这两大保险总体上住院费的报销覆盖率为45%至60%，保障群体的覆盖比例分别为67%的职工和60%的失业居民。报销率和覆盖率将逐年上升。除此以外，私营医疗保险也在中国蓬勃发展。
根据新思界发布的
《2015-2020年商业健康保险服务标杆企业及竞争对手专项调研报告》显示，从2013年至2015年，全国总体商业医疗保险费收入从1,123亿元人民币增长到2,411亿元人民币，而这仅仅是个开始。中国最大的三个医疗保险提供商为平安保险、太平洋保险和中国人寿，它们已经拥有了巨大的市场份额。其他知名医疗保险公司包括安邦保险旗下的和谐医疗保险、昆仑医疗保险。
新思
医药行业分析人士表示，由于在国内并没有历史经验可以参考，创始人只能创造一个全新的高效且符合本土化的业务流程，虽然也能部分参照美国的例子，但这将会耗费一个较长的时间，在中国成功建立和发展HMO不可避免的是一个漫长而艰巨的过程。
